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資料基準：原分析截至 2026 年 10 月初（各項日期略有不同）點擊一列展開資料；再次點擊可收起，展開另一檔時目前資料會自動收起。
SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF股息品質 · 較高收益 · 品質與股息成長篩選股息品質
SCHD 詳細資料
以股息紀錄、財務品質與股息持續性篩選美國股票。
總回報年化表現
股息再投資口徑；1 個月及 3 個月為累積回報，1 年以上按年化顯示。
市場敏感度與回撤
Beta 以 DIA 作 DJIA 代理的估算區間；回撤為成立以來。
最大回撤發生於 2020 年疫情期間，約於 2020 年 9 月收復前高。
基本信息
基金結構、優缺點與適用需求
主要優勢
- 股息收益較高，兼顧品質篩選。
- 費用率低，偏好現金收益者容易理解。
- 原分析中的 DJIA Beta 估算區間均低於 1。
主要缺點
- 成分股及產業分布相對集中。
- 成長股領漲時參與度可能較低。
- 2011 年成立，未經歷 2008 年金融危機。
更適合的需求
重視股息現金流、股息品質或以股息再投資累積資產的投資者。
VTVVanguard Value ETF大型價值 · 極低費用 · 較廣持股分散大型價值
VTV 詳細資料
追蹤美國大型價值股指數，核心是價值因子曝險，不以高股息為唯一目標。
總回報年化表現
股息再投資口徑；1 個月及 3 個月為累積回報，1 年以上按年化顯示。
市場敏感度與回撤
原分析沒有 VTV 相對 DJIA 同口徑 Beta；回撤為成立以來。
最大回撤發生於 2007 年高點至 2009 年 3 月低點，涵蓋 2008 年金融危機。
基本信息
基金結構、優缺點與適用需求
主要優勢
- 費用率極低，適合作為長期配置。
- 持股較廣，分散度較高。
- 歷史時間較長，涵蓋 2008 年金融危機。
主要缺點
- 股息收益率通常低於 SCHD。
- 歷史最大回撤較深。
- 價值風格可能在成長股領漲時落後。
更適合的需求
需要低成本大型價值股配置、重視持股分散度並採長期投資的投資者。
GROWTH & MOMENTUM · 成長與動量
SCHGSchwab U.S. Large-Cap Growth ETF美國大型成長 · 低費率 · 與 VUG 風格高度相似大型成長
SCHG 詳細資料
美國大型股成長因子配置，偏重高增長企業；成長估值受利率與盈利預期變化影響較大。
總回報表現
總回報含股息再投資；短期為原分析估算區間。
市場敏感度與回撤
Beta 以 DIA 作 DJIA 代理，均為估算區間。
主要回撤期：2021 年 11 月至 2023 年 1 月；約於 2023 年 12 月收復前高。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 費率低，提供清晰的大型成長曝險。
- 相較 Nasdaq 100，指數範圍不局限於 Nasdaq 上市公司。
- 適合與價值、股息或其他因子搭配。
主要缺點
- 利率上升或成長估值壓縮時可能大幅回撤。
- 持股風格與 VUG 高度重合，兩者同持分散效果有限。
- 單一成長風格可能長期落後價值股。
更適合的需求
以低費率取得美國大型成長股配置、並願意承受較高波動的長期投資者。
QQQMInvesco NASDAQ 100 ETFNasdaq 100 · 大型科技與成長企業集中 · 高市場敏感度Nasdaq 100
QQQM 詳細資料
追蹤 Nasdaq 100，集中於大型非金融 Nasdaq 公司；與 QQQ 追蹤同一指數，QQQM 費率較低，較偏長期持有用途。
總回報表現
股息再投資口徑；成立前的 10 年基金實際回報不適用。
市場敏感度與回撤
Beta 以 DIA 作 DJIA 代理估算；10 年區間未達基金成立年限。
最大回撤主要發生於 2021–2022 年科技股熊市。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 集中持有大型創新與成長公司。
- 長期持有時，費率低於 QQQ，兩者指數相同。
- 近年回報反映大型科技與成長行情的上行彈性。
主要缺點
- 科技與大型成長權重集中，Beta 在四檔中最高區間。
- 歷史上曾出現約 35% 回撤。
- 成立時間短，沒有 10 年基金實際紀錄。
更適合的需求
希望集中配置 Nasdaq 大型成長企業、接受較高波動並尋求長期持有型 Nasdaq 100 ETF 的投資者。
VUGVanguard Growth ETF大型成長 · 低費率 · 與 SCHG 高度相似大型成長
VUG 詳細資料
Vanguard 大型成長風格 ETF；風險輪廓與 SCHG 接近，兩者並持帶來的額外風格分散有限。
總回報表現
總回報含股息再投資；短期為原分析估算區間。
市場敏感度與回撤
Beta 以 DIA 作 DJIA 代理估算；非 Vanguard 官方公布值。
主要回撤期為 2021 年底至 2022 年成長股熊市。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 低費率並有較長的基金實際歷史。
- 大型成長配置直觀，與 SCHG 類似。
- 十年回報數據完整，可觀察多個市場週期。
主要缺點
- 與 SCHG 持股風格高度相似，重複持有不等同分散。
- 成長股估值收縮時回撤可能超過 30%。
- 科技及大型公司表現對整體結果影響較大。
更適合的需求
尋找低成本大型成長股配置、希望使用 Vanguard ETF 產品並能承受成長風格週期波動的投資者。
SPMOInvesco S&P 500 Momentum ETFS&P 500 動量策略 · 隨市場領導股調整 · 因子反轉風險動量因子
SPMO 詳細資料
追蹤 S&P 500 Momentum Index，選取近期價格動量較強的成分股，按指數規則定期再平衡。它是動量因子 ETF，不是純科技或成長 ETF。
總回報表現
總回報含股息再投資；短期為原分析估算區間。
市場敏感度與回撤
Beta 以 DIA 作 DJIA 代理估算；非基金官方 Beta。
原分析列示的成立後最大回撤為約 −31.0%；因子快速反轉時仍可能急跌。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 策略會追隨市場領導股變化，不固定於單一產業。
- 過去列示期間的回報突出。
- 2022 年成長股大幅回落時，原分析列示其年度跌幅約 10.5%，低於 SCHG、VUG。
主要缺點
- 近期動量反轉可能令持倉換手後仍遭受快速回撤。
- 近期高 CAGR 受有利動量週期影響，不宜直接當作長期預期。
- 再平衡與因子週期可能造成階段性落後。
更適合的需求
希望在美國大型股組合中加入動量因子、能接受風格輪動及動量反轉風險的投資者。
JEPIJPMorgan Equity Premium Income ETF大型股收益 · ELN 期權策略主動收益／Covered Call
JEPI 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 月度現金分配，期權權利金可降低部分下行波動。
- 較純股票型美股基金偏收益導向。
主要缺點
- 賣出期權限制部分上漲空間；ELN 帶有發行方信用風險。
- 分配率會變動，不等同保證收益或純股息。
更適合的需求
重視月度現金流、接受上行空間受限及結構性票據風險者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
JEPQJPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETFNasdaq 收益 · 成長股＋ELN 期權Nasdaq 收益／Covered Call
JEPQ 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 保留部分 Nasdaq 成長股上漲參與，同時透過期權產生月度收入。
- 比純 Nasdaq 指數策略更偏向收入。
主要缺點
- 科技／成長股集中，仍有顯著市場風險。
- 期權策略會限制強勢上漲，分配率不保證。
更適合的需求
想從 Nasdaq 成長曝險取得月度現金流、並接受上漲封頂機制者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
QYLDGlobal X Nasdaq 100 Covered Call ETFNasdaq 100 · 系統性備兌買權指數 Covered Call
QYLD 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 規則化、月度分配，策略容易理解。
- 有較長基金歷史，可觀察多個市場週期。
主要缺點
- 持續賣出買權會犧牲大幅上漲參與。
- 高分配不等於高總回報；分配可能含資本返還。
更適合的需求
以現金分配為優先、接受 Nasdaq 上行受限並理解本金可能波動者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
DGROiShares Core Dividend Growth ETF股息成長 · 美國大型股股息成長
DGRO 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 以股息成長為主軸，費用率低、持股分散。
- 較適合長期總回報與股息成長，而非追逐最高當期收益。
主要缺點
- 股息率通常低於高股息產品。
- 股票市場下跌時仍可能有約三成以上回撤。
更適合的需求
追求低成本美股股息成長、重視總回報和分散度的長期投資者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
ALLWState Street Bridgewater All Weather ETF多資產配置 · 全天候風險平衡多資產／主動配置
ALLW 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 跨資產配置意在分散單一股票／單一經濟環境風險。
- 以系統化風險平衡構建不同市場情境曝險。
主要缺點
- 成立時間很短，缺乏完整週期實績。
- 費用率較高，衍生品及槓桿配置令結構較複雜。
更適合的需求
希望一檔基金取得跨資產分散、接受主動配置和較高費用者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
FDVVFidelity High Dividend ETF高股息 · 美國大型股高股息
FDVV 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 以高股息公司為核心，同時涵蓋不同產業。
- 費用率適中，當期收益高於廣泛市場指數。
主要缺點
- 高股息篩選可能增加產業與價值風格偏重。
- 仍有股票市場回撤風險，分配率會變動。
更適合的需求
希望持有美國高股息組合、接受價值與產業權重傾斜者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
FNCMXFidelity Nasdaq Composite Index Fund共同基金 · Nasdaq Composite 全市場共同基金／Nasdaq Composite
FNCMX 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 覆蓋 Nasdaq Composite 成分股，範圍較 Nasdaq 100 更廣。
- 歷史較長，能觀察多輪成長股週期。
主要缺點
- 科技與大型成長股權重高，估值收縮時回撤可能很深。
- 不是 ETF，按共同基金規則每日以 NAV 交易。
更適合的需求
尋求 Nasdaq 全市場成長曝險、透過共同基金帳戶定期投資且能承受高波動者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
FTIHXFidelity Total International Index Fund共同基金 · 美國以外全球股票共同基金／國際股票指數
FTIHX 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 提供美國以外已開發與新興市場的廣泛分散。
- 極低費用率，可補足純美股組合的地域偏重。
主要缺點
- 承受外匯、海外市場及新興市場波動。
- 近年年化回報低於美國大型成長股，不代表未來必然如此。
更適合的需求
想以低成本增加美國以外全球股票配置、建立地域分散組合者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
QQQINEOS Nasdaq-100 High Income ETFNasdaq 100 · 主動期權收益主動 Covered Call／Nasdaq
QQQI 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 月度分配，主動期權策略尋求保留部分上漲並產生收入。
- 期權採用指數合約，基金亦說明其稅務處理特點。
主要缺點
- 基金歷史短、費用較高。
- 分配率不是投資收益保證，可能含資本返還；SEC yield 可為負。
更適合的需求
需要月度現金流並了解期權收益、稅務分配及本金侵蝕風險者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
CHATRoundhill Generative AI & Technology ETF主動式生成式 AI 主題主動主題股票
CHAT 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 直接聚焦生成式 AI 及相關科技公司。
- 主動選股可調整 AI 生態鏈不同環節配置。
主要缺點
- 主題集中、估值與情緒敏感，波動可能很高。
- 費用率高，基金成立時間短，缺乏完整市場週期。
更適合的需求
以小比例主題配置參與 AI 產業、能承受集中風險的投資者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
VGTVanguard Information Technology ETF美國資訊科技產業 · 集中式產業曝險科技產業指數
VGT 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 低成本取得廣泛美國科技產業曝險。
- 較長歷史，可觀察科技產業多輪週期。
主要缺點
- 產業單一，對利率、估值和科技周期敏感。
- 巨型科技股權重集中，歷史最大回撤超過 50%。
更適合的需求
把科技產業作為核心或衛星配置、能承受高波動和集中度者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
SMHVanEck Semiconductor ETF半導體供應鏈 · 高集中度產業 ETF半導體產業指數
SMH 詳細資料
總回報含股息再投資。新增加的基本資料可點開基金公司頁面核對；Beta 為以 DIA 代理 DJIA 的概略估算。
總回報年化表現
1M／3M 為累積回報；1Y 及以上為年化。短期範圍／數值沿用原分析摘要。
市場敏感度與回撤
Beta 不是基金公司公布值；不同頻率、日期與市場基準會改變估計。
基本信息與投資特點
主要優勢
- 直接覆蓋半導體設計、製造及設備龍頭。
- 在晶片需求／AI 資本開支上行期有較高成長彈性。
主要缺點
- 單一產業且持股集中，Beta 和回撤都很高。
- 半導體周期與地緣政治、供應鏈投資風險明顯。
更適合的需求
看好半導體長期需求、並願意承受高波動的衛星型配置者。
官方資料：基金公司產品頁／說明書 ↗
指標口徑提醒：回報盡量採股息再投資總回報；1M、3M 為累積回報，1Y、3Y、5Y、10Y 依原分析所列口徑。Beta 以 DIA 作 DJIA 代理的估算區間，不是基金公司官方數據。所有新增 ETF 數值沿用原對話摘要，未在此重新下載或獨立核驗原始日價、分紅與 Beta 時間序列。新增12檔的費率、成立日、持倉數及分配／股息收益採基金公司近期公開資料，日期各不相同；收益指標沿用原分析摘要，短期區間及最大回撤未全部以同一原始日價序列重算，請勿把小數位差異視為精確排名。共同基金 FNCMX、FTIHX 並非 ETF。QQQI 官網標示 2024/01/29，早期資料表有 01/30 的日期差異；此處採現行產品頁日期。收益率、分配率、SEC yield 定義不同，期權基金高分配不等於投資收益或保證利息；回報、回撤與 Beta 也受計算頻率和期限影響。SCHG、QQQM、VUG 三者大型成長／科技曝險重疊較高；SPMO 提供不同的動量因子，但亦有動量反轉風險。